Министерство финансов хочет раскинуть по всей Украине "сеть шпионов", которые будут следить за сомнительными финансовыми операциями. А отправить кому-то деньги анонимно станет невозможно.

Все это делается с целью усилить борьбу с отмыванием денег, говорят авторы идеи.

При этом есть и "пряник" – сумма максимального перевода средств без проверок вырастет в два раза. Впрочем, она актуальна только для бизнеса или крупных покупок.

Об этом идет речь в законопроекте, опубликованном на сайте Минфина в конце июля. "Страна" приводит его основные положения.

Пополняешь мобильный – отчитайся

Самое интересное в законопроекте для тех, кто не является предпринимателем, это норма, предписывающая переводить любые, даже самые незначительные, суммы, с указанием данных и отправителя, и получателя. Речь идет об операциях, которые проводятся без открытия банковского счета.

Условно говоря, отправить деньги по терминалу или через банковскую кассу, не указав своих данных, будет невозможно. Причем речь даже о такой малости, как пополнение счета мобильного телефона.

Если сумма отправления до 30 тыс. грн, от отправителя и получателя нужны будут ФИО. Если выше – нужно будет указать место жительства, номер паспорта, а также ИНН. 

Разумеется, банки в целом и раньше знали, кто и кому пересылает средства. Однако по новому законопроекту эти сведения, во-первых, станут обязательными и вам просто не дадут отправить деньги без полной идентификации. Во-вторых, все данные о вас будут "зашиты" в саму транзакцию, и проверяющие смогут мгновенно отследить, куда и что вы отправляли.

Инновация, если ее утвердят и примут в парламенте, будет касаться не только банков, но и любых финансовых компаний, платежных систем и даже почтовиков.

Зачем все это делается

По заявлению Минфина, все это делается с целью избежать дробления финансовых операций – если кто-то пытается одну крупную транзакцию разбить на десятки мелких и тем самым избежать проверок. По сути – "отмыть" средства. 

А проверками, по задумке министерства, теперь будут обязаны заниматься все. От банков (которым это не впервой) до бухгалтеров и юристов, сопровождающих сделки. Документ называет их "субъектами первичного финмониторинга". Именно они получат доступ к деталям всех без исключения финансовых операций украинцев.

Сравним, как хотят расширить круг проверяющих. Кроме банкиров, страховщиков, работников ломбардов, нотариусов и аудиторов, которые занимались мониторингом и раньше, в него хотят включить бухгалтеров, налоговых консультантов, сотрудников юридических компаний. Исключение составляют те специалисты, которые работают в штате фирмы – тогда они не обязаны на нее "стучать".

Таким образом, почти все, кто имеет касательство к движению денег, будут обязаны сообщать о сомнительных, с их точки зрения, сделках в НБУ или Минфин. Иначе – драконовские штрафы, которые в пять и 10 раз выше нынешних.

Так, например, за неуказание данных на отправителя и получателя денежного перевода банк или платежную систему могут наказать на 34 тыс. грн. Хотя прежде за такие проступки карали максимум на 3,4 тыс. грн.

Кому хорошо от законопроекта

Главных послаблений в документе – два.

Первое – это увеличение суммы перевода, по которому банкам не нужно проверять клиента. Она вырастет вдвое – со 150 до 300 тыс. грн.

Теоретически от этого выигрывает бизнес и люди, которые совершают крупные покупки.

Второй бенефициар изменений – это крупные банки. Законопроект ограничивает максимальный штраф за нарушения финмониторинга 10 миллионами гривень, тогда как раньше это был 1% от уставного капитала.

Разумеется, 10 млн для крупного банка – это меньше, чем процент от капитала. А для небольшого банка, наоборот, – гораздо больше. Сейчас мелкие банки могут штрафовать не более чем на 2 млн грн (1% от минимального "уставника").

Еще одним неожиданным итогом законопроекта может стать открытый реестр публичных лиц, который будет создан НАБУ на основании деклараций чиновников. Их выявление было и раньше одним из требований финмониторинга. Но теперь у банков теоретически появится реестр, по которому они смогут работать.

Подписывайся на Страну в Twitter. Узнавай первым самые важные и интересные новости!